中新網7月11日電 10日，北京市第二中級人民法院第六次開庭審理騙取中國銀行巨額貸款7.5億余元，涉及銀行職員、房地產開發(fā)商、律師的詐騙系列案。37歲的孔衛(wèi)東和38歲的戰(zhàn)軍兩名涉案律師在法院受審，案件將在今年10月份宣判。
在對整個騙貸過程進行調查后，《京華時報》記者發(fā)現(xiàn)，銀行職員、房地產開發(fā)商、律師等三方均存有不同程度的審查漏洞。公訴人說，中國銀行北京分行損失的貸款本金6.6億余元最終可能白白流失。
騙貸案涉案律師受審
這起轟動全國的騙貸案連審6天后暫告一段落，法院將在今年10月宣判此案。
7月3日，北京市第二中級人民法院開審中國銀行遭騙貸7.5億案，北京東二環(huán)朝陽門西南角擱置了7年之久的爛尾樓森豪公寓一時成了“明星”樓盤。昨天，在兩名涉案律師孔衛(wèi)東和戰(zhàn)軍作為被告出庭接受審理后，這起轟動全國的騙貸案連審6天后暫告一段落，法院將在今年10月宣判此案。
檢方指控，2000年12月至2001年7月間，律師孔衛(wèi)東和戰(zhàn)軍受中行委托調查森豪公寓個人住房貸款申請人資信情況，但二人并沒有調查即向銀行出具161份內容失實的法律意見書，致使中行先后向虛假貸款申請人發(fā)放貸款共計5億余元。
據調查，孔、戰(zhàn)二人審查的個人住房貸款申請材料均是北京華運達房地產有限公司偽造，該公司老總鄒慶在沒有履行樓宇按揭擔保借款合同能力的情況下，指使公司職員雪衛(wèi)星、王育紅、余建三、聶萍等人偽造收入證明、首付款證明，虛構開發(fā)項目森豪公寓、華慶公寓等商品房銷售，通過簽訂虛假商品房買賣合同，從中國銀行北京市分行騙取個人按揭貸款7.5億余元。本案中，鄒慶等5名房地產開發(fā)公司人員被控合同詐騙罪。
同時，中國銀行北京分行零售業(yè)務處的三名工作人員徐維聯(lián)、尚進和張笑非三人被指控，2000年12月至2004年6月間，在審批森豪及華慶公寓項目個人住房貸款過程中，先后向257名虛假貸款申請人違法發(fā)放貸款共計7.5億余元。
借朋友身份證假購房
“只要出借身份證，就可以賺到2000元�！�
43歲的劉建軍是257名“買房人”中的一員，在購房按揭的申請材料上，他是一名醫(yī)藥公司銷售經理，月收入高達6萬多元。而他的真實身份卻是一名身患殘疾的無業(yè)人員，每月靠領取城市低保金維持生活。
庭審中，公訴人出示了劉建軍證言，2001年3月，劉建軍的朋友——華運達房地產公司森豪公寓樓盤銷售人員劉廣維找到他，想借用劉建軍的身份證貸款買房。為幫上朋友的忙，劉建軍同意了對方的請求。
“只要出借身份證，就可以賺到2000元�！北景副桓嫒擞嘟ㄈ男【俗育嬆场百徺I”了華慶公寓的一套房產，在接受調查時龐某說，2001年5月，剛從獄中假釋的姐夫余建三說，他們公司已在銀行抵押了一棟樓，正籌集人假扮業(yè)主購房，然后找銀行做按揭貸款，想借龐某的身份證貸款。
龐某當即表示，他自己并不想買房。余建三勸說，房子并不歸龐某所有，只是借其名義向銀行申請貸款，日后這筆貸款也由華運達公司來償還，龐某不會擔任何風險。
禁不住余建三的再三勸說，龐某最終借出自己的身份證。因為可以從中獲得好處費，他還答應找更多的朋友。隨后，龐某又將幾個朋友拉進來。一年半內，華運達房地產公司就通過手下員工的關系網召集到了257名“購房者”。這257名“購房者”均非百萬富翁，很多是下崗工人和收入不高的年輕人。
搜集到大量身份證后，北京華運達房地產公司開始偽造購房按揭申請材料，這些材料均由該公司辦公室工作人員填寫蓋章后封裝。
熟背購房信息蒙騙銀行
假業(yè)主來到華運達公司辦公室，在開發(fā)商的安排下，排練即將到銀行進行的面簽過程。
按規(guī)定，銀行發(fā)放房貸首先要通過律師的資信審查。森豪騙貸案中，中國銀行北京分行委托了孔衛(wèi)東和戰(zhàn)軍兩名律師負責對購房按揭申請材料進行審核，但他們并未“發(fā)現(xiàn)”數百名借款人的資料均是偽造，便出具161份內容失實的法律意見書。
10日，庭審中，孔衛(wèi)東承認，他們并沒有對借款人的資信狀況進行實質審查，只對他們提交的申請材料進行了書面審閱。在向銀行出示法律意見書時，他卻證明貸款申請人均具備償還貸款的能力，符合申請貸款的條件。
中國銀行在接到孔、戰(zhàn)二人對本案中虛構小業(yè)主信息的審核通過書后，內部再次對這些申請資料進行了審核，但并未發(fā)現(xiàn)問題。
在正式發(fā)放貸款前，銀行還要與業(yè)主當面核對購房按揭合同的細節(jié)。2001年8月，龐某與朋友就一道被通知來到華運達公司辦公室，在開發(fā)商的安排下，排練即將到銀行進行的面簽過程。
“我們每個人都領到一張小紙條，公司讓我們盡快將上面所寫的內容背熟悉�！饼嬆撤Q，小紙條上寫著他們所“購買”房屋的門牌號、總價以及首付款金額，還有為購房者提供假收入證明的公司名稱。
在龐某的紙條上，他變成北京祥亨商貿有限公司高管，月收入3萬多元。“我純粹是在為余建三工作，他承諾給我2000元好處費�！彪m然明知紙條上的信息全是偽造的，但龐某并沒有揭穿騙局。
熟記小紙條上的信息后，龐某和朋友被華運達公司用車分批送到中行北京分行�！霸谝婚g辦公室里回答了銀行工作人員的問話，答案就是事先寫在小紙條上的內容。龐某說，他們通過了最后一關——銀行的審查，龐某在購房按揭合同上簽字，工薪收入的他卻在中國銀行貸到了數百萬的房貸。
被騙資金可能白白流失
“即使森豪公寓被拍賣，按照司法優(yōu)先的原則，其拍賣所得也未必先歸還中行�！�
貸到巨額資金后，華運達房地產公司并沒有用到兩個公寓工程的建設，而是轉用到其他省市。公訴人認為，華運達房地產公司四處分散貸款的行為屬于隱匿資金，目前仍未歸還資金。
鄒慶供述，這筆錢后來均用于上海、北京、成都和山西等地的項目投資，包括上海的綠洲廣場、綠洲星城、東湖大廈等知名項目，但這些投資均以失敗告終，導致華運達公司虧損，開始拖欠歸還中行的貸款。
對公訴人提出“中國銀行將承受經濟損失”，華運達公司辯護人劉汝忠律師稱，2002年11月，公安機關曾聘專業(yè)機構對森豪公寓中民宅部分進行評估，認定其價值為6.87億元�？紤]目前房屋已增值，森豪公寓價值至少超過12億，其拍賣所得足夠還清華運達房地產公司欠下中行的貸款，銀行將不會蒙受損失。
但公訴人舉證反駁稱，森豪公寓在建設過程中，該項目已欠下47家債權人(包括施工單位和建材商等)共計1700萬元債務，北京華運達房地產開發(fā)有限公司共欠外債10億元，法院已將森豪公寓查封。
“即使森豪公寓被拍賣，按照司法優(yōu)先的原則，其拍賣所得也未必先歸還中行�！惫V人說，中行北京分行損失的貸款本金6.6億余元可能最終白白流失。(裴曉蘭 傅沙沙)
