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近期,一些大型網(wǎng)站論壇上出現(xiàn)諸多“收購(gòu)銀行卡”的帖子,一張普通的閑置借記卡收購(gòu)價(jià)自35元起價(jià),開(kāi)通網(wǎng)銀功能的價(jià)格更是高達(dá)200元。這讓許多手持?jǐn)?shù)張閑置銀行卡的市民免不了怦然心動(dòng)。
昨天,通過(guò)谷歌搜索“收購(gòu)銀行卡”,記者一下子搜出了20多萬(wàn)條結(jié)果。
一則帖子稱,“收工行、農(nóng)行、建行、招行、郵儲(chǔ)銀行5家銀行的銀行卡,100元每張,10張以下不收,沒(méi)有開(kāi)戶單免談,2個(gè)星期前開(kāi)卡免談!”
記者按帖子聯(lián)系了數(shù)位購(gòu)卡者,他們報(bào)價(jià)不一,每張卡從最低35元到最高200元不等,網(wǎng)銀口令卡和U盾卡價(jià)格更高些。
記者發(fā)現(xiàn),收卡人一般不愿意采取見(jiàn)面交易的方式,銀行卡的買賣多采用支付寶交易方式進(jìn)行。不過(guò),收卡人楊先生告訴記者,可先將銀行卡快遞給他,而快遞費(fèi)由他來(lái)支付!笆盏娇ê,我先付一半的價(jià)錢;然后你再給我銀行卡的密碼,我再支付剩下的價(jià)錢!彼陔娫捴幸辉俦WC,“我們是誠(chéng)信交易,童叟無(wú)欺!
收卡人稱,眼下閑置銀行卡的市場(chǎng)需求很大。比如,網(wǎng)店店主購(gòu)買銀行卡用以炒作信用度,企業(yè)單位通過(guò)虛開(kāi)股票賬戶轉(zhuǎn)移存款用以逃稅,一些買主則是因?yàn)闃I(yè)務(wù)需要接受匯錢、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮……
但不少網(wǎng)友對(duì)網(wǎng)上收售銀行卡提出了極大的質(zhì)疑。網(wǎng)友維尼表示,“如果賣卡時(shí)要提供自己的身份證信息,那會(huì)很麻煩”。他表示,最擔(dān)心的就是有不法分子利用泄露的身份證信息從事非法勾當(dāng),而無(wú)辜的市民卻因此受到牽連。
業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為,這是一條灰色的產(chǎn)業(yè)鏈,收購(gòu)借記卡最大的目的就是用于洗錢等非法活動(dòng)。因?yàn)槌纸栌浛ù婵罨蛱峥疃紵o(wú)需驗(yàn)證身份,一旦有人將來(lái)路不明的錢存入收購(gòu)來(lái)的借記卡,然后再將錢提出,這些錢就完成了洗錢的過(guò)程,而且洗錢者的身份也得以隱藏!耙酝行┿y行在管理中存在疏忽,一些人冒用他人身份證或使用假身份證就能辦理銀行卡。現(xiàn)在國(guó)家加大了整治力度,冒用他人身份證或使用假身份證辦理銀行卡已經(jīng)行不通了,所以不排除一些不法分子收購(gòu)借記卡用來(lái)洗錢的可能性!
“收購(gòu)銀行卡,還有可能觸犯法律!备鶕(jù)我國(guó)《刑法》、《銀行法》的規(guī)定,個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡,就要承擔(dān)法律責(zé)任,甚至還會(huì)構(gòu)成刑事犯罪。銀行工作人員提醒市民,不要貪圖小便宜,因?yàn)槟愕慕栌浛ɡ镉写罅康膫(gè)人信息,出售后可能會(huì)帶來(lái)很多后患。 本報(bào)記者熊焱
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