意華人洗錢案尚待司法界定 “灰色經(jīng)濟”引禍端？(2)

　　華人匯款市場的興起與衰落

　　早在幾年前，華人向祖籍國匯款十分不便，只能通過當?shù)劂y行兌付，條條框框十分嚴格，沒有身份的華人只好委托親友代為匯付。美國西聯(lián)匯款公司登陸意大利市場，解決了華人向祖籍國匯款的實際問題，隨之意大利華人各主要聚集區(qū)先后辦起了數(shù)十家西聯(lián)匯款公司代理點。

　　蔡氏家族是第一個在意大利敢闖金融市場的華人，也是第一個敢于吃螃蟹的人。2006年蔡氏家族開始參股匯款公司Money2Money，該公司由意大利博洛尼亞知名的博洛佐納羅(Bolzonaro)家族創(chuàng)建。蔡氏家族開始參股匯款公司后，一改Money2Money匯款公司的保守經(jīng)營，利用自身的特長專供華人市場，在不到一年的時間內(nèi)，業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點遍布了意大利，承接的匯款額在華人向祖籍國匯款中排在了首位。

　　為了限制各國移民向境外匯款，意大利政府先后出臺了向境外付款的管理規(guī)定，匯款代理點的業(yè)務(wù)受到了嚴格限制，這時，一些代理點開始冒用他人名義為黑工匯款，或避開意大利金融監(jiān)管取道他國進行匯款。匯款代理點的作弊行為，引起了意大利警方的注意。從2008年開始，意大利經(jīng)濟財政部轄下財政警察廳的稅務(wù)警察開始布控調(diào)查匯款公司，監(jiān)控資金流向。根據(jù)警方公布的數(shù)字，2006年至今經(jīng)Money2Money匯往中國的款項達到了27億歐元，超過了以往該公司多年經(jīng)營紀錄。

　　6月29日，記者徒步到普拉托幾家Money2Money匯款公司代理點觀看，代理點全部關(guān)門落鎖，有的代理點貼出了“從即日起停止營業(yè)”的告示。記者連線幾個外地的朋友，得到的答復(fù)同樣是Money2Money匯款公司代理點已經(jīng)關(guān)門。

　　意大利媒體渲染將事態(tài)擴大化

　　29日意大利各主要媒體、電臺紛紛在顯要位置和黃金時間報道了所謂全國性掃蕩華人犯罪團伙的行動，文章說，這個犯罪團伙以佛羅倫薩附近的普拉托為中心，來自中國湖北的蔡先生一家人經(jīng)營的Money2money等匯款公司將大量華人非法所得匯回中國，幾年來金額高達27億歐元。這些款項來自逃稅、走私品買賣、賣淫、移民欺詐等。

　　報道稱，警方已向被拘捕的華人提出控告，罪名包括勾結(jié)黑手黨、參與洗黑錢、偷稅漏稅、組織非法移民、和賣淫等不法活動。部分被捕疑犯同時被控制造和銷售假冒名牌以及商業(yè)詐騙等罪名。檢方說，這個團伙將大量黑錢匯回中國，讓當?shù)孛墒芙?jīng)濟損失。

　　當?shù)厝A人則表示，華人通過華人公司匯款，是不得已而為之，當?shù)劂y行管制又嚴，讓華人望而卻步，只好通過華人匯款公司往家鄉(xiāng)匯錢，這就是為什么當?shù)仉妳R商店許多都是華人經(jīng)營，不好說都是洗黑錢，或非法經(jīng)營。

　　媒體的大肆渲染使事態(tài)擴大。有當?shù)厥忻癖硎�，難怪華人住豪宅、開靚車，原來他們賺的都是黑錢。

　　是商業(yè)運作舞弊、還是洗黑錢，有待法官審理裁決

　　每每意大利媒體報道華人社會的事件，總是喜歡使用“中國黑手黨”這個字眼，好像在意大利人的眼里，華人犯罪團伙無處不在，任何與華人有關(guān)的刑事案件或偶發(fā)性的刑事案件，都是所謂的“中國黑手黨”犯罪團伙所為，甚至還把華人社會的犯罪現(xiàn)象和意大利黑手黨聯(lián)系起來。

　　Money2money是意大利知名家族注冊的老牌匯款公司，具有數(shù)十年的歷史。由于華人的參股，公司擴大了市場份額，業(yè)務(wù)代理點在意大利超過了百余家。我們可以說，匯款公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中，可能存在著管理不善、監(jiān)控不利的現(xiàn)象，甚至不排除有投機的行為。但是，匯款公司主營業(yè)務(wù)是代理匯款，公司的收益取決于其業(yè)務(wù)量的大小，公司沒有義務(wù)和權(quán)利審核客戶的資金來源。

　　意大利具有獨立的司法體系，司法審理是一個相當漫長的過程。Money2money公司及其橫向的業(yè)務(wù)代理點，他們的行為是商業(yè)運作舞弊，還是洗黑錢集團，有待法官的進一步審理。媒體的報道不代表司法審理終結(jié)，過早的下任何結(jié)論只能是一種虛渺的猜測。

　　普拉托市工業(yè)聯(lián)合會主席里卡多-馬利尼在警方行動后向媒體說，20億歐元中，一半以上是黑錢，沒有發(fā)票，沒有證明，沒有申報。他們檢查了一百多家公司，全部都存在一些非法行為。在普拉托地區(qū)，有許多非法經(jīng)營的車衣工廠，他們的收入不申報。當?shù)厝A人非法洗錢，讓普拉托稅收損失慘重。

　　從馬利尼待對媒體的講話中我們不難看出政府的真正意圖，其目的在于打擊華人社會的灰色經(jīng)濟。Money2money公司是華人資金流向中國的重要渠道，政府著力打擊灰色經(jīng)濟，Money2money必然首當其沖，掐斷了這條渠道，華人匯錢也就不再那么方便了。這也許才是政府的真正用意和目的。(博源)