中國新聞社
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中國《新聞周刊》:周小川履新第1令--反洗錢

2003年01月23日 16:08


新任中國人民銀行行長周小川上任后的第一令發(fā)出:反洗錢。

  (聲明:刊用中國《新聞周刊》稿件務(wù)經(jīng)書面授權(quán)并注明摘自中國新聞社中國《新聞周刊》。聯(lián)系電話:68994602)

  3月1日開始施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,被認(rèn)為是中國反洗錢體系初具規(guī)模的奠基

  新任中國人民銀行行長周小川上任后的第一令已經(jīng)發(fā)出:反洗錢。

  1月13日、14日、15日,中國人民銀行連續(xù)公布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》,3月1日,這些規(guī)矩和方圓生效施行。

  從證監(jiān)會主席轉(zhuǎn)任央行行長,周小川履新后央行連續(xù)的舉措,傳達(dá)出中國將繼續(xù)加強(qiáng)金融監(jiān)管的信息。

  “規(guī)定”其實早在2002年9月17日就已經(jīng)通過,拖至現(xiàn)在才公布,是因為“雖然提前準(zhǔn)備了,但仍然需要磨合半年的時間,中國的反洗錢體系才會初具規(guī)模�!痹陔[性經(jīng)濟(jì)研究領(lǐng)域頗有建樹的經(jīng)濟(jì)學(xué)家黃葦町這樣說。

  20世紀(jì)20年代初,美國芝加哥一名黑手黨成員開了一家洗衣店,把其組織的各種非法收入混入洗衣業(yè)務(wù)收入,經(jīng)稅務(wù)部門征稅后,剩下的所得搖身成了合法收入�!暗村X’作為一個術(shù)語,在20世紀(jì)70年代才適用于法律領(lǐng)域。”中山大學(xué)嶺南學(xué)院金融學(xué)教授巴曙松向中國《新聞周刊》說。

  最近一波反洗錢熱和“9·11”關(guān)系緊密�!�9·11”后,布什政府成為追查逃稅天堂和秘密錢莊的急先鋒:率先凍結(jié)了涉嫌同拉登有關(guān)的165個銀行賬戶,隨后有80多個國家和地區(qū)凍結(jié)恐怖分子的資產(chǎn)。

  中國在反洗錢領(lǐng)域也有一個“9·11”,2002年9月11日,四大國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、政策性銀行行長參加了全國反洗錢工作會議,其間也可見公安部、財政部等要員面孔。這對中國反洗錢工作將是有歷史意義的一天。反洗錢工作會議,還是第一次有如此規(guī)格——央行反洗錢處處長楊蘭亭說。6天后,《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》在央行行務(wù)會議上通過。

  在中國,大量金錢被洗到國外卻無法追回:因為中國沒有建立自己的完善的反洗錢體系,因而缺乏和國際機(jī)構(gòu)合作的前提。

  “和國際機(jī)構(gòu)合作的基礎(chǔ),隨著近日規(guī)定的出臺也出現(xiàn)了�!秉S葦町表示,“這使得中國可以在日后更好地融入國際范圍的反洗錢行動�!�

  “就這次央行公布的‘規(guī)定’和‘辦法’看,已經(jīng)明確表明了金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)盡的義務(wù)——發(fā)現(xiàn)問題并報司法機(jī)構(gòu),協(xié)助司法機(jī)構(gòu)來進(jìn)行反洗錢工作。一個整體協(xié)作的前提已經(jīng)建立�!秉S葦町說。

  把金融機(jī)構(gòu)管好,就從源頭上阻斷了洗錢的途徑,就能取得非常好的效果 因為洗錢多數(shù)是通過各種金融機(jī)構(gòu)來進(jìn)行的。中國金融學(xué)會常務(wù)理事、金融工程研究會會長宋逢明教授認(rèn)為相關(guān)條例的頒布意義非凡。

  “同時,黑錢的來源也即上游犯罪的范圍放大了——一切犯罪活動所得�!秉S葦町表示,“央行的規(guī)定中出現(xiàn)了‘其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益’,將犯罪所得一網(wǎng)打盡。這個‘補(bǔ)缺’,是這次‘規(guī)定’中的亮點�!�

  1997年中國《刑法》中首次出現(xiàn)“洗錢罪”,但因“黑錢”定義過窄而被很多專家詬病。

  這次“規(guī)定”及“辦法”中的細(xì)節(jié),還可以用來治理中國金融機(jī)構(gòu)目前存在的不規(guī)范運作,比如走樣的存款實名制�!斑@些不規(guī)范的操作都是洗錢活動出現(xiàn)的溫床,但‘規(guī)定’和‘辦法’里現(xiàn)在有了‘硬性指標(biāo)’,可以明確地界定不合法現(xiàn)象。而且,如有違規(guī),在經(jīng)濟(jì)處罰和行政處罰上也細(xì)化具體了。這對規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的運作很有價值�!秉S認(rèn)為。

  有機(jī)構(gòu)估算,洗錢總額一般占國內(nèi)生產(chǎn)總值的3~5%,但黃葦町認(rèn)為中國的比例要高于這個數(shù)字:“中國金融機(jī)構(gòu)運作不規(guī)范,走私情況比較嚴(yán)重,我認(rèn)為中國洗錢金額占的比例要高于5%。正是這樣,中國的反洗錢更要提到一個新的高度來認(rèn)識和防反�!�

  文章來源:中國《新聞周刊》

  原標(biāo)題:周小川第一令:反洗錢

  作者:馬韜


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