中新網(wǎng)1月5日電 據(jù)國(guó)家外匯管理局官方網(wǎng)站消息稱，為全面了解銀行辦理收匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性情況，準(zhǔn)確分析國(guó)際收支變動(dòng)趨勢(shì)和外匯管理政策的執(zhí)行效應(yīng)，打擊非法跨境資金流動(dòng)，自2003年9月初起，國(guó)家外匯管理局在全國(guó)范圍內(nèi)開展了“外匯指定銀行收匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”。目前檢查工作已經(jīng)基本結(jié)束。

　　國(guó)家外匯局新聞發(fā)言人介紹，此次專項(xiàng)檢查共組織全國(guó)10,300家經(jīng)營(yíng)收匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)的銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了自查，外匯局對(duì)其中1,165家銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展了現(xiàn)場(chǎng)檢查。在各銀行的積極配合下，檢查工作進(jìn)展順利，現(xiàn)正在進(jìn)行收尾工作。檢查發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)銀行能夠遵照國(guó)家外匯管理政策辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，但受到人民幣匯率傳聞和其它因素的影響，個(gè)別銀行和企業(yè)存在一些違反規(guī)定辦理收匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)的行為。主要表現(xiàn)為：

　　一是銀行違規(guī)辦理國(guó)內(nèi)外匯貸款結(jié)匯。按照規(guī)定，中資外匯指定銀行除出口押匯和打包放款以外的國(guó)內(nèi)外匯貸款不得結(jié)匯。檢查發(fā)現(xiàn)，個(gè)別銀行擅自將銀行自有外匯貸款辦理結(jié)匯或通過國(guó)際銀團(tuán)貸款將自身承貸部分結(jié)匯，擾亂了國(guó)家的金融秩序。例如：某中資銀行向某公司發(fā)放134萬(wàn)美元的外匯貸款后，直接將款項(xiàng)劃入該公司結(jié)算賬戶，并結(jié)匯歸還該公司人民幣貸款。

　　二是銀行未經(jīng)批準(zhǔn)為中資企業(yè)辦理外匯質(zhì)押人民幣貸款。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，銀行只能為外商投資企業(yè)辦理外匯質(zhì)押人民幣貸款。檢查發(fā)現(xiàn)，個(gè)別銀行擅自為中資企業(yè)辦理外匯質(zhì)押人民幣貸款，嚴(yán)重?cái)_亂了外匯市場(chǎng)秩序。例如：北京某公司1998年與銀行簽訂協(xié)議，該公司以7450萬(wàn)美元的存款作質(zhì)押，從而獲得銀行人民幣的授信額度。2003年1月，該公司將外匯定期存款轉(zhuǎn)活期后結(jié)匯提前償還了銀行約6億元的人民幣貸款。

　　三是違反出口收匯核銷管理規(guī)定。按照現(xiàn)行規(guī)定，銀行辦理貿(mào)易項(xiàng)下的出口收匯結(jié)匯或入賬時(shí)，需憑企業(yè)提供的對(duì)應(yīng)的出口收匯核銷單編號(hào)辦理。檢查發(fā)現(xiàn)，企業(yè)提供的出口收匯核銷單編號(hào)存在隨意性，有的甚至利用其他單位的核銷單編號(hào)辦理收匯和結(jié)匯手續(xù)。一些銀行還存在提前出具核銷聯(lián)、出具的核銷聯(lián)要素填寫不全或沒有套寫、為無出口收匯核銷單編號(hào)或者重復(fù)使用核銷單號(hào)碼的客戶辦理收匯和結(jié)匯、超過核銷單金額辦理收匯和結(jié)匯等現(xiàn)象。

　　四是違反規(guī)定開立和使用外匯賬戶。主要包括銀行擅自為企業(yè)開立資本金賬戶、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶和其他賬戶，超出外匯賬戶收支范圍辦理外匯收付手續(xù)以及違規(guī)辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)等。

　　五是辦理國(guó)際收支申報(bào)和結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)不準(zhǔn)確。通過對(duì)銀行實(shí)際收匯與國(guó)際收支申報(bào)情況核對(duì)，發(fā)現(xiàn)銀行在辦理國(guó)際收支申報(bào)過程中存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象；在報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表時(shí)，也存在類似問題。例如：某銀行北京地區(qū)分支機(jī)構(gòu)2003年1-6月共有1.52億美元貿(mào)易結(jié)匯被混入非貿(mào)易和資本項(xiàng)下結(jié)匯；某銀行將某公司840萬(wàn)美元境外資本金結(jié)匯當(dāng)成貿(mào)易結(jié)匯，并統(tǒng)計(jì)在經(jīng)常項(xiàng)下等等。

　　該新聞發(fā)言人表示，外匯指定銀行的上述行為，一方面反映了部分銀行和企業(yè)存在的法制觀念淡薄、內(nèi)控制度不健全、管理松散等問題；另一方面也擾亂了國(guó)家的金融秩序，沖擊了中國(guó)的外匯收支形勢(shì)。為及時(shí)糾正上述違規(guī)行為，警示違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的銀行、企業(yè)和個(gè)人，國(guó)家外匯管理局將于近期會(huì)同相關(guān)部門，依法對(duì)違規(guī)銀行及相關(guān)企業(yè)和個(gè)人進(jìn)行嚴(yán)肅處理，以促進(jìn)銀行規(guī)范經(jīng)營(yíng)，保證合法外匯資金的正常流動(dòng)。

　　發(fā)言人指出，在本次專項(xiàng)檢查中，除發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)行為外，還發(fā)現(xiàn)了一些異常情況。主要包括：

　　一是某些投資性公司或生產(chǎn)型企業(yè)，以企業(yè)注冊(cè)資本金或增資以及預(yù)收貨款的形式，從境外收取外匯并辦理結(jié)匯。通過對(duì)結(jié)匯后人民幣用途的跟蹤調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這部分資金并未用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，而是轉(zhuǎn)入房地產(chǎn)和證券市場(chǎng)以及以個(gè)人名義存入儲(chǔ)蓄賬戶，帶有一定的套利投機(jī)性質(zhì)。

　　二是國(guó)內(nèi)外匯貸款通過銀行離岸業(yè)務(wù)變相結(jié)匯。境內(nèi)一些企業(yè)借道中資外匯指定銀行的離岸貸款，即由中資外匯指定銀行離岸部對(duì)國(guó)內(nèi)外商投資企業(yè)的外方發(fā)放短期外匯貸款后，外方再轉(zhuǎn)借給境內(nèi)企業(yè)，辦理結(jié)匯，從而繞開中資外匯指定銀行外匯貸款不能結(jié)匯的政策規(guī)定，并規(guī)避可能發(fā)生的匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　三是部分貿(mào)易及資本項(xiàng)下資金以個(gè)人名義流入境內(nèi)。2003年以來，境內(nèi)個(gè)人外匯收入和結(jié)匯增長(zhǎng)較快。檢查發(fā)現(xiàn)其中一些收入的外匯來自境外機(jī)構(gòu)和公司，結(jié)匯后人民幣資金劃往境內(nèi)商業(yè)機(jī)構(gòu)、生產(chǎn)企業(yè)、證券公司和房地產(chǎn)公司，用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、股權(quán)收購(gòu)、證券及房地產(chǎn)投資。

　　對(duì)于上述異常情況，一些銀行未能引起足夠的重視，有些銀行甚至未按照規(guī)定履行審核職責(zé)。目前，國(guó)家外匯管理局正密切關(guān)注上述情況，將盡快研究制訂相關(guān)政策規(guī)定，規(guī)范管理，防止境外不明資金沖擊中國(guó)外匯市場(chǎng)。