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福建警方披露最典型國(guó)際信用卡詐騙案流程內(nèi)幕

2008年04月27日 11:58 來(lái)源:法制網(wǎng)-法制日?qǐng)?bào)周末 發(fā)表評(píng)論

  這個(gè)迄今為止國(guó)內(nèi)偵破的最為典型的國(guó)際信用卡犯罪集團(tuán),它不僅是一支組織嚴(yán)密、分工細(xì)致的“多國(guó)部隊(duì)”,而且各境內(nèi)外不法分子相互勾結(jié)作案,反偵查能力較強(qiáng)。2008年北京奧運(yùn)會(huì)即將來(lái)臨,屆時(shí)國(guó)外游客將大量入境,國(guó)際信用卡消費(fèi)量激增將可能為犯罪分子提供可乘之機(jī),金融機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)采取措施,防止信用卡詐騙犯罪的發(fā)生。

  4月7日,記者從福建省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)獲悉,于2006年4月6日正式立案?jìng)刹、代?hào)“KP”(即“卡騙”的拼音縮寫(xiě))的國(guó)際信用卡詐騙專案正式告一段落,以美籍華人徐某某為首的13名國(guó)際信用卡詐騙犯罪嫌疑人于3月30日被提起公訴。

  此案揭開(kāi)了犯罪嫌疑人從竊取、非法提供他人信用卡信息資料,到制作、銷售、使用偽卡等重重內(nèi)幕,是迄今為止國(guó)內(nèi)偵破的最為典型的國(guó)際信用卡詐騙案。福建警方表示,2008年北京奧運(yùn)會(huì)即將來(lái)臨,屆時(shí)國(guó)外游客將大量入境,國(guó)際信用卡消費(fèi)量激增將可能為犯罪分子提供可乘之機(jī),金融機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)采取措施,防止信用卡詐騙犯罪的發(fā)生。

  國(guó)際信用卡作案很瘋狂

  “犯罪嫌疑人利用國(guó)際信用卡在結(jié)算流程管理上的漏洞,用偽造的國(guó)際信用卡刷卡購(gòu)買高檔物品,或和一些不良商家密謀套現(xiàn)分成,從而給持卡人造成巨大的損失!备=ㄊ」矎d經(jīng)偵總隊(duì)專案組民警介紹說(shuō)。

  2006年12月19日晚上9時(shí)許,新疆烏魯木齊市,霓虹燈下的夜晚顯得非常絢爛、溫馨。此時(shí),犯罪嫌疑人瞅準(zhǔn)時(shí)機(jī),伸出罪惡之手。在去屯河×××酒店的路上,剛剛“獲利頗豐”的陳某,手持國(guó)際信用卡志滿意得,準(zhǔn)備再次前往該酒店“刷卡消費(fèi)”。這時(shí),已等候多時(shí)的福建省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)專案組民警忽如神兵天降,出其不意將其抓獲。接著,專案組民警一鼓作氣,一舉將在該酒店內(nèi)等候分贓的其他犯罪嫌疑人當(dāng)場(chǎng)抓獲。于是,一起迄今為止國(guó)內(nèi)最為典型的特大跨國(guó)信用卡詐騙案漸漸地浮出水面。

  原來(lái),2006年12月初,在徐某某指使下,陳某等人來(lái)到了烏魯木齊市了解“市場(chǎng)行情”,伺機(jī)準(zhǔn)備作案。在當(dāng)?shù)匾恍┎涣忌碳业慕榻B下,他們先后聯(lián)系了東方××酒店、屯河×××酒店夜總會(huì)、××大酒店7樓KTV、××大酒店10樓夜總會(huì),陳某一伙與夜總會(huì)約定持偽造的國(guó)際信用卡進(jìn)行虛假消費(fèi)刷卡套現(xiàn),并許諾刷卡消費(fèi)后返還的現(xiàn)金按4:6比例分成,由徐某某和陳某占大頭。見(jiàn)有利可圖,各大酒店夜總會(huì)便和犯罪嫌疑人達(dá)成了“默契”。

  12月11日中午開(kāi)始,由陳某等人持偽造的國(guó)際信用卡瘋狂作案,在東方××酒店成功刷卡套現(xiàn)65000元人民幣3筆,合計(jì)195000元;在新疆屯河×××酒店成功刷卡套現(xiàn)300000元。當(dāng)晚,在××大酒店7樓和10樓夜總會(huì),成功刷卡套現(xiàn)36000元和20000元各1筆;在新疆羅馬×××夜總會(huì)刷卡套現(xiàn)62000元;在凱賓××酒店成功刷卡套現(xiàn)34500元1筆。

  不到一天,該犯罪團(tuán)伙便“刷卡消費(fèi)”11筆套現(xiàn),合計(jì)647500元。此前,該犯罪團(tuán)伙已詐騙得逞40多起,金額達(dá)百萬(wàn)元之巨。

  國(guó)際信用卡詐騙流程內(nèi)幕

  警方查明,2005年6月間,徐某等人為牟取非法利益,密謀偽造國(guó)際信用卡進(jìn)行詐騙犯罪活動(dòng),并分別陸續(xù)發(fā)展了多名犯罪成員,組成信用卡詐騙犯罪集團(tuán)進(jìn)行詐騙活動(dòng)。那么,這些偽造的國(guó)際信用卡又是如何炮制出來(lái)的呢?

  專案組民警介紹,這是一起有組織、有計(jì)劃、境內(nèi)外勾結(jié)的高智能詐騙犯罪活動(dòng)。以徐某某為首的犯罪嫌疑人先出資購(gòu)買了用于偽造國(guó)際信用卡用的制卡機(jī)、打卡機(jī)、燙金機(jī)等一系列設(shè)備。

  2006年1月,外籍犯罪嫌疑人徐某專程從加拿大入境,傳授使用制卡設(shè)備和偽造國(guó)際信用卡等技術(shù),積極參與該犯罪團(tuán)伙活動(dòng),協(xié)助偽造了大量的VISA(維薩)、MasterCard(萬(wàn)事達(dá))和AmericanExpress(美國(guó)運(yùn)通)等國(guó)際信用卡空卡(指未輸入磁條信息、未打用戶名的空白信用卡)。接著,他們通過(guò)非法途徑秘密竊取了境外持卡人的數(shù)據(jù)資料后,并進(jìn)行加工偽造,這樣一張張“幾可亂真”國(guó)際信用卡便產(chǎn)生了。

  “國(guó)際信用卡”有了,當(dāng)務(wù)之急是用它來(lái)套取現(xiàn)金。和以往“單打獨(dú)斗”的作案方式不同,該犯罪集團(tuán)積極通過(guò)中間人,聯(lián)系了北京、深圳、新疆、哈爾濱等地的合作商戶,先談好分成后,共同進(jìn)行國(guó)際信用卡刷卡消費(fèi)套現(xiàn)、瓜分贓款。

  犯罪分子的蛛絲馬跡先從國(guó)外顯現(xiàn)。2005年12月,根據(jù)公安部轉(zhuǎn)來(lái)的國(guó)際刑警組織通報(bào)的有關(guān)國(guó)際信用卡犯罪情況,福建省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此高度重視,立即組織精干力量開(kāi)展調(diào)查摸底,獲取了一條犯罪集團(tuán)涉嫌偽造國(guó)際信用卡并利用偽卡進(jìn)行詐騙犯罪的重要線索后,于2006年4月6日正式立案?jìng)刹,案件代?hào)“KP”專案。

  經(jīng)過(guò)近一年的縝密偵查,警方掌握的犯罪線索不斷擴(kuò)大,獲取并固定了大量犯罪證據(jù),抓捕時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟了。2006年12月19日,在公安部的指導(dǎo)和協(xié)調(diào)下,經(jīng)周密部署,福建省經(jīng)偵總隊(duì)在福州、烏魯木齊、深圳、北京、濟(jì)南五市同時(shí)開(kāi)展抓捕行動(dòng)。截至2007年1月19日,徐某某等13名主要犯罪嫌疑人悉數(shù)被抓獲歸案,同時(shí)還繳獲了用于偽造國(guó)際信用卡的微型制卡機(jī)1臺(tái)、信用卡燙金機(jī)1臺(tái)、打卡機(jī)2臺(tái)、磁卡讀寫(xiě)機(jī)3個(gè)、筆記本電腦4部以及偽造的信用卡74張等作案工具和贓物,追繳查扣贓款40多萬(wàn)元,成功摧毀了一個(gè)涉嫌偽造國(guó)際信用卡并進(jìn)行信用卡詐騙的特大跨國(guó)犯罪集團(tuán)。

  據(jù)初步統(tǒng)計(jì),2005年6月以來(lái),該犯罪集團(tuán)糾集韓國(guó)、瑞典、日本等國(guó)以及國(guó)內(nèi)的不法分子,策劃偽造了國(guó)際信用卡并以此進(jìn)行詐騙,先后在韓國(guó)、日本、法國(guó)、香港、澳門等國(guó)家和地區(qū)以及國(guó)內(nèi)的福建、新疆、北京、廣東、廣西、山東、黑龍江等省、市、自治區(qū)頻繁刷卡消費(fèi)套現(xiàn)。至案發(fā),該犯罪集團(tuán)共制造各種信用卡數(shù)百?gòu)垼瑖?yán)重破壞了信用卡管理秩序,損害了發(fā)卡行、持卡人的利益。

  警方表示,此類信用卡犯罪已呈現(xiàn)了境內(nèi)外互相勾結(jié)、集團(tuán)化、專業(yè)化的趨勢(shì)。對(duì)國(guó)內(nèi)同類案件而言,此案的偵破無(wú)疑具有借鑒意義,也極大地打擊、震懾了國(guó)際信用卡詐騙犯罪集團(tuán)的囂張氣焰。

  信用卡消費(fèi)系統(tǒng)存在技術(shù)漏洞

  據(jù)警方介紹,這個(gè)迄今為止國(guó)內(nèi)偵破的、最為典型的國(guó)際信用卡犯罪集團(tuán),它不僅是一支組織嚴(yán)密、分工細(xì)致的“多國(guó)部隊(duì)”,比如有的犯罪嫌疑人專門負(fù)責(zé)偽造假卡,有的負(fù)責(zé)提供場(chǎng)地,有的負(fù)責(zé)實(shí)施詐騙,還有的組織高科技培訓(xùn);而且各境內(nèi)外不法分子相互勾結(jié)作案,反偵查能力較強(qiáng),比如國(guó)際信用卡磁條信息從境外獲取,制作采用先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備,工藝精良,不易被識(shí)破等等。

  警方表示,與其他刑事案件相比,使用偽造的國(guó)際信用卡案件,往往具有案件數(shù)量多、調(diào)查取證難、主要犯罪對(duì)象確認(rèn)難等特點(diǎn),從而增加了公安機(jī)關(guān)的偵破難度。

  比如,負(fù)責(zé)具體實(shí)施偽卡簽單消費(fèi)的往往都由“車手”(即馬仔)組成,他們手中一般只有三四張用于作案的偽卡,一旦透支金額,就將這些偽卡丟棄或銷毀,再?gòu)摹败囶^”(即組織者)處領(lǐng)取新的偽卡繼續(xù)作案;負(fù)責(zé)操控的“車頭”,手中控制著十余張偽卡,但為了不留下犯罪的痕跡,往往并不直接作案,而是躲在幕后指揮,這樣便很難抓獲“車頭”,也很難搜集“車頭”犯罪的直接證據(jù)。

  一名銀行業(yè)內(nèi)人士表示,犯罪嫌疑人使用偽造的國(guó)際信用卡,利用國(guó)際信用卡刷卡只需簽字不需密碼、消費(fèi)與結(jié)算有時(shí)間差、國(guó)內(nèi)商家識(shí)別假卡能力不強(qiáng)等情況,在國(guó)內(nèi)多個(gè)城市大肆實(shí)施詐騙并屢屢得逞。除了說(shuō)明這些罪犯的主觀惡意外,還說(shuō)明金融機(jī)構(gòu)的信用卡消費(fèi)系統(tǒng)還存在技術(shù)漏洞,識(shí)別真假的手段尚待加強(qiáng),這在2008年北京奧運(yùn)會(huì)來(lái)臨之際,國(guó)際信用卡消費(fèi)量激增之時(shí)顯得尤為急迫。(記者 郭宏鵬)

編輯:朱鵬英】
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